텍사스(Texas) 세금 가이드
미국 거주 한인을 위한 텍사스 주 세금 총정리 (2026년)
텍사스는 주 소득세가 없는 9개 주 중 하나로, 한인에게 세금 면에서 유리한 주입니다. 그러나 재산세율이 전국 평균보다 높은 약 1.60%이며, 주 판매세는 6.25%(지역세 포함 최대 8.25%)입니다.
텍사스 세금 개요
텍사스(Texas)는 미국에서 주 소득세(State Income Tax)가 없는 9개 주 중 하나입니다. 이는 W-2 근로소득, 1099 프리랜서 소득, 투자 소득 모두에 적용됩니다. 연방 소득세(Federal Income Tax)만 납부하면 되므로, 같은 소득 기준 캘리포니아 대비 연간 수천~수만 달러의 세금 절감 효과가 있습니다.
소득세
텍사스는 주 소득세율이 0%입니다. 연방 소득세만 납부합니다. 2026년 연방 세율은 10%~37%의 7단계 누진세율이 적용됩니다. Single 기준 Standard Deduction은 $15,000입니다.
판매세 (Sales Tax)
텍사스 주 판매세율은 6.25%이며, 지역(도시/카운티)에 따라 최대 2%가 추가되어 합산 최대 8.25%입니다. 식료품(grocery)은 판매세 면제이나, 외식(prepared food)에는 과세됩니다.
재산세 (Property Tax)
텍사스의 평균 재산세율은 약 1.60%로 전국 평균(약 0.99%)보다 높습니다. 소득세가 없는 대신 재산세로 주 재정을 충당하기 때문입니다. Homestead Exemption으로 주 거주지에 대해 학교 세금에서 최대 $100,000 공제를 받을 수 있습니다.
한인 특화 정보
텍사스에는 약 85,000명의 한인이 거주하며, Dallas-Fort Worth, Houston, Austin 지역에 밀집해 있습니다. 한인 비즈니스(식당, 마켓, 네일 등) 운영 시 주 소득세가 없어 사업 비용이 절감됩니다. 다만, Texas Franchise Tax(매출 $2.47M 초과 사업체)는 주의해야 합니다.
주요 공제/크레딧
텍사스는 주 소득세가 없으므로 주 차원의 공제/크레딧은 없습니다. 연방 공제만 적용됩니다. 주요 항목: Standard Deduction ($15,000/single, 2026), Child Tax Credit ($2,000/자녀), EITC (근로소득세액공제), Mortgage Interest Deduction (주택대출이자 공제).
2026년 연방 소득세율 구간
| 세율 | 과세 소득 구간 |
|---|---|
| 10% | $0 ~ $11,925 |
| 12% | $11,925 ~ $48,475 |
| 22% | $48,475 ~ $103,350 |
| 24% | $103,350 ~ $197,300 |
| 32% | $197,300 ~ $250,525 |
| 35% | $250,525 ~ $626,350 |
| 37% | $626,350 이상 |
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자주 묻는 질문
텍사스에 주 소득세가 정말 없나요?▼
네, 텍사스는 주 소득세(State Income Tax)가 0%입니다. W-2 급여, 1099 프리랜서 소득, 투자 소득, 임대 소득 모두에 주 소득세가 부과되지 않습니다. 연방 소득세만 납부하면 됩니다.
텍사스에서 한인이 주의할 세금 사항은?▼
한국에 금융계좌나 자산이 있다면 FBAR(해외금융계좌 신고, $10,000 이상)와 FATCA(Form 8938, 해외금융자산) 신고 의무를 확인하세요. 주 소득세가 없더라도 연방 차원의 해외자산 신고 의무는 동일합니다.
텍사스의 재산세가 높은 이유는?▼
텍사스는 주 소득세가 없는 대신 재산세로 주 및 지방 재정을 충당합니다. 평균 재산세율 약 1.60%로 전국 평균(약 0.99%)보다 높습니다. 주 거주지(primary residence)에 대한 Homestead Exemption을 반드시 신청하세요.
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최종 업데이트: 2026년 2월 1일