최근에는 혼자 직접 세금보고 하는 분들이 많아지고 있습니다. 특히 W-2 근로 소득만 있거나 세금이 복잡하지 않은 경우 터보택스를 이용하면 비용이 저렴하다는 장점이 있는데요. 이번 글에서는 터보택스 가격과 이용절차를 살펴보고, 터보택스 사용법 및 주의사항에 대해서 정리하였습니다.
1. 터보택스 가격
(1) 터보택스(TurboTax)란?
미국에서는 다양한 택스 소프트웨어가 있습니다. 그중에서 터보택스가 가장 유명한 택스 소프트웨어인데요. 터보택스(Turbotax)는 인튜이트(Intuit)라는 회사에서 운영하고 있으며, 미국에서 가장 많은 이용자를 보유하고 있습니다. (아래 글 참고)
(2) 터보택스 이용 대상
터보택스는 미국 거주자(U.S. Citizen and U.S. Resident)를 대상으로 하는 택스 소프트웨어입니다. 따라서 미국 시민권자, 영주권자 및 미국 거주자 외국인들만 이용할 수 있는데요. F1, J1 비자 유학생과 같은 비거주자 외국인(Non-resident Alien)분들은 비거주자 전용 택스 프로그램(ex. Glacier, Sprintax 등)을 이용해야 합니다. (아래 글 참고)
(3) 터보택스 종류 및 가격
터보택스는 택스 리턴 서류에 따라서 총 4가지(Basic, Deluxe, Premier, Self-Employed)로 분류됩니다. 가장 기본적인 버전인 Turbotax Basic은 $0~$80이며, 스몰 비즈니스 오너나 프리랜서를 위한 Self-employed 버전이 $120~$200 정도입니다. 터보택스 구입은 온라인 또는 데스크탑 용(CD)으로 할 수 있습니다. (자세한 내용은 아래 글 참고)
2. 터보택스 이용 절차
(1) 미국 세금 서류 수집
터보택스를 사용하기 전에 미리 기본적인 세금 서류들을 수집해야 합니다. 중요한 서류로는 직장인의 경우 W-2가 있으며, 자영업자나 프리랜서의 경우 1099-NEC 등이 있습니다. 또한 은행 예금이나 주식 거래가 있는 경우에는 1099-INT, 1099-DIV, 1099-B가 필요합니다. 만약 한국 은행이나 보험회사, 증권사 등에 계좌가 있다면 각 계좌별 자료도 수집해야 합니다. (아래 글 참고)
(2) 터보택스 질의 응답
터보택스는 질의 응답 형식으로 화면이 구성되어 있습니다. 터보택스를 처음 이용하면 우선 기본적인 정보를 묻고, 이후 소득과 공제 항목에 대해서 구체적인 질문이 나오게 됩니다. 간혹 세금 관련하여 어려운 영어 표현이 나오는 경우도 있는데요. 이런 경우에는 따로 부연 설명 링크를 읽어봐야 합니다.
(3) 리뷰 및 제출
모든 질의 응답과 서류 업로드를 마치면 완료된 서류를 확인(Review)하고 제출(File)하게 됩니다. 택스 서류를 연방 정부와 주 정부에 온라인으로 보내기 직전에 터보택스 가격을 지불하게 되는데요. 터보택스 결제는 크레딧 카드 또는 세금 환급액 차감 중에서 선택할 수 있습니다. 참고로 아래 친구 초대 리퍼럴 링크로 접속하면 결제 시 20% 할인을 받을 수 있습니다.
3. 터보택스 사용법
(1) 터보택스 화면 구성
터보택스 메인 화면 구성은 아래와 같습니다. 좌측 메뉴에는 Tax Home, Document가 있는데요. Tax Home을 누르면 아래와 같은 메인화면이 나오고, 세부적으로 My Info, Federal, State, Review, File 메뉴가 나옵니다. Document를 누르면 세금 서류 업로드 화면이 표시됩니다.
(2) 좌측 메뉴 사용 방법
위 그림에서 좌측 메뉴(1번)가 가장 큰 카테고리입니다. 즉, My Info에서 개인정보를 입력한 후 연방 세금(Federal), 주 세금(State) 순서로 진행하는 것이죠. 다음으로 리뷰(Review)한 후 File(제출)하면 마무리 됩니다. 각 메뉴는 언제든 원할 때 클릭하여 이동할 수 있습니다.
(3) 상단 메뉴
상단 메뉴를 보면 1) Income & Expenses, 2) Deductions & Credits, 3) Other Tax Situations, 4) Federal Review (or State Review)가 있습니다. 연방 세금과 주 세금 보고할 때 각각 이 순서대로 항목들을 입력하게 되는데요. 항목들을 입력하면 화면 좌측 상단에 예상 세금 및 환급액이 표시됩니다.
4. 터보택스 사용 시 주의사항
(1) 어려운 세금 용어
터보택스 사용법 자체는 어렵지 않습니다. 하지만 터보택스에서 나오는 질문 중에서 세금 용어나 설명이 다소 어려울 수 있습니다. 아래 주식 거래 내역에 대한 예시를 보시죠. 이 질문에 제대로 답하려면 배당금 중 미국 국채 이자 비율 계산 방법과 ESOP distribution과 199A 배당금 등에서 대해서 알아야 합니다.
아래 그림은 세금 예외 사항에 대한 질문입니다. 여기에도 보면 일반인들은 이해하기 어려운 용어들이 많이 나옵니다. 만약 질문의 의도를 제대로 알지 못한 채 아무렇게나 체크를 하면 잘못된 세금보고를 할 가능성이 있으니 주의해야 합니다.
(2) 세무 전문가 도움
따라서 미국 초기 이민자에게 터보택스는 다소 어려울 수 있습니다. 특히 한국에 자산을 보유하고 있거나, 부동산, 주식, 가상화폐 등을 거래했거나, 스몰 비즈니스를 운영하고 있다면 그 난이도가 훨씬 더 높아집니다. 따라서 이주 초기인 분들은 먼저 세무 전문가의 도움을 받아 보는 것을 권장드립니다.
다만, 어느 정도 내공이 쌓인 후에는 터보택스를 이용하여 혼자 세금보고 하는 방법을 공부해보는 것도 좋습니다. 직접 세금 플랜을 짤수 있고, 스스로 절세 방안을 고민해볼 수 있기 때문인데요. 다만, 이 경우에도 터보택스의 질문을 오역하여 세금 공제나 크레딧을 놓치는 등의 실수가 있을 수 있기 때문에 주의해야 합니다.
참고로 ,터보택스에는 Live Tax Advice라는 전문가 도움을 받는 기능이 입니다. 다만, 이 기능은 영어 말하기/듣기가 부족한 경우 사용하기 어려우며, 추가 비용을 내야 합니다. 따라서 영어가 부족한 분들은 한인 세무 전문가의 도움을 받는 것을 고려해보시길 바랍니다.
5. Conclusion
이상 터보택스란 무엇인지 알아보고, 이용 절차와 사용법 및 주의사항에 대해서 정리해보았습니다. 터보택스 뿐만 아니라 H&R Block, 택스 엑트 등 다양한 택스 소프트웨어가 있어서 점차 혼자 세금보고 하기 편리해지고 있습니다. 다만, 어려운 세금 용어와 세법 개념들이 있기 때문에 충분히 미국 세법에 대해서 공부하시고 도전하는 것을 추천드립니다.
참고할 만한 자료